央视起底电信诈骗:办张信用卡被骗走上万元

 

  网络现在早已成为现代人生活中不可缺少的一部分,可谓人人都在“网”中。然而在网络世界里,却也有各种各样的陷阱:伪装成免费Wi-Fi的钓鱼陷阱、恶意APP……令人防不胜防。

  今年20岁的刘志杰是辽宁朝阳人,今年4月,他想开一家烧烤店,于是开始想办法筹集本金、办理信用卡。由于从银行办理信用卡只能获得较低的额度,刘志杰把目光转向了网上的“大额信用卡”。他找到了一家,填写完相关信息后,对方就打来了电话。

  接电话的人自称是在某担保公司的工作刘女士,刘女士对刘志杰说,办理大额度信用卡很容易,只要缴纳一定的手续费。一张额度为5万元的信用卡,手续费是1500元。

  由于手头紧,刘志杰先交了200元,剩下的1300元随后补交。果然,3天之后,刘志杰如愿收到了一份快递,里面是一张广发银行的信用卡。

  收到那张广发银行的信用卡之后,刘志杰将剩余的1300元钱存入了对方的支付宝账户。两个小时以后,一个自称是担保公司主任的人又打来电话,向他收取开卡费和担保费,为透支额度的10%,也就是5000元。

  刘志杰:然后我汇完之后,我问她要激活码,她告诉我定金,就是还款能力不到10%,差500块钱,然后说开通不了。

  好不容易凑来的4500元因“达不到5万元额度的10%”,不能证明刘志杰有还款能力,所以这笔钱暂时被冻结了,必须再交5000元,才能开通信用卡,解冻之前交的4500元。无奈之下,刘志杰只得再次从朋友那里借了5000元交上去。但没料到,这张信用卡还是开通不了。

  对方说激活卡时需要有“缓存数据”,然而目前只有97%的缓存数据,差的3%还需要交300块钱。

  至此,为了办理一张大额信用额度的信用卡,刘志杰已经向对方缴纳了14000元,而这远远不是终点,对方依旧以各种理由让刘志杰交钱。刘志杰开始意识到,自己可能上当受骗了。

  2016年4月14日,辽宁省本溪市公安局平山分局刑警大队接到了刘志杰的报警,通过刘志杰的描述,警方很快认定,这是一起利用钓鱼网站实施电信诈骗的案件。警方随即成立了专案组,对案件展开侦查。

  辽宁省本溪市公安局平山分局副局长 栾冬松:这个案件涉案线索少,我们只能从涉案这块的资金,包括这个嫌疑人所用的电话号码的归属地,还有刷卡机的资金流上,我们进行研判。

  警方把调查的重点放在了资金流向上,发现所有的资金都是通过刷卡机流向了7个银行卡账户,而这7个账户都在湖北孝感市安陆。

  辽宁本溪警方立即与湖北方面取得联系,并迅速调取7家银行的监控录像。录像显示,7个银行的取款人都是一名女子,每次在进入自动取款机的监控范围后,她都会低头戴上口罩。

  警方:她基本每天都在取钱,就是用之前那几个账户的这个卡,每天都在取钱,最多的一天能够取八九万块钱,最少一天也是三四万。

  根据该女子取款网点的距离和取款的时间间隔,警方推断该女子是乘坐了交通工具或是有车,并立即在这名女子经常取款的两个地点进行布控。

  取款的嫌疑人出现了。而在银行的监控录像上,警方果然看到了一辆类似北京现代的白色轿车。

  警方:我们还是光知道现代车不行,还必须得知道车号,才能做下一步的分析。于是我们就是说,也决定对这个戴口罩女子进行蹲坑守候,咱近距离地看这个车到底是多少号,才能确定这个犯罪嫌疑人。

  白色的现代轿车成为了警方破案的关键。一天晚上,白色轿车又出现了。根据现场侦查员的报告,警方按照车牌号码很快找到了白色轿车的车主。根据车辆登记备案显示,这辆白色轿车的车主姓肖,43岁。

  然而监控录像里的驾驶员看上去比较年轻,并不像43岁。此外,还有一名年轻女性坐在副驾驶的座位上。

  警方对白色现代轿车车主的家庭关系进行调查,根据监控录像看到的样貌特征,发现此人的儿媳妇施某就是那名取款的女性嫌疑人,那辆嫌疑车辆的驾驶员,应该是该车车主的儿子肖某。

  在确定了施某和丈夫肖某就是本案的取款嫌疑人之后,一个新的问题又摆在警方面前,是否还有其他的作案人员呢?警方决定继续进行布控,并且有了意外的发现:不断地有一些形迹可疑的人与肖某和施某两个人接触,这些人会是他们的同伙吗?



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